Integraal Vermogensbeheer
Na een uitgebreide ‘cliënt-profile-analyse’, waarbij de subjectieve beleving van het te accepteren beleggingsrisico voorop wordt gesteld, wordt met de cliënt een tailor-made ‘portfolio risk/reward-profile’ overeengekomen, waarbij de lange termijn strategische asset allocatie over een 13-tal te onderscheiden asset classes, inclusief strategische bandbreedtes, in een beheerovereenkomst wordt vastgelegd.
Vervolgens worden per asset class modelmatig ‘risk-budgets’ gealloceerd naar diverse te onderscheiden sub-asset classes, regio’s, sectoren, investment styles, strategies, factors, thema’s, etc. (Investment Framework).
Ten slotte wordt vanuit een ‘Core-Satellite’-benadering, systematisch invulling gegeven aan de portefeuille-invulling, waarbij naast liquide passieve financiële instrumenten (ETF’s), doelbewust ruimte wordt gereserveerd voor actieve manager, waarbij het bieden van dagelijkse liquiditeit, niet primair als vertrekpunt van het beleggingsbeleid wordt gesteld.
